О компании     Как оплатить?     А в кредит можно?     А привезете?     А как вас найти?     А у меня сломалось...      
 
 
Компьютерный интернет-магазин
Товаров: 0
Сумма: 0
Курс (нал): 62.00
Безнал: 64.50
(499) 700-00-40
ICQ12325772 ICQ21969923  
 
 
 
 
 
 
 
 
Trade-In

Кредит

Подарки выбери себе сам

 
 

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году

Среди них — как предприниматели, так и физические лица. По долгу службы мне, руководителю компании Urvista, часто доводится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке 1.

Мошенники берут у людей денежные средства под некий заем, чаще всего на развитие бизнеса. Первым по популярности видом мошенничества является расписка под проценты. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже двадцать в месяц.

И люди отдают не только свои деньги, но еще и занимают, веря этому супербизнесмену. Легенда обычно такая: у человека есть суперуспешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. Знаю много примеров, когда люди позволяют себе роскошную жизнь, живя в долг. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам.

Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете? Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика и возит он товары чуть ли не самолетами, кораблями, контейнерами.

Согласно легенде, у него была 30-процентная скидка от цены производителя, оборачиваемость 2–3 недели с учетом поставок. У этого товарища был четкий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Естественно, за определенное время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они не прочь проинвестировать.

У кого-то брал 10 миллионов рублей, у кого-то — 10 миллионов долларов. Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им только по 3–4 процента, само тело долга при этом не возвращал. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Таких займодателей собралось около 30 человек. Набрал порядка 150 миллионов долларов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту был компромат. Что самое интересное: дабы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И у людей не возникало вопросов, политика-то — дело грязное. А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это в рамках предвыборной кампании на него создается черный пиар.

Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать. Так вот, однажды он заявил: ребят, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию.

При этом в ажиотаже быстрого заработка забывают о том, что расписка не является гарантом того, что деньги вернут даже при обращении в суд. Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. После чего начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество, если оно есть, и расчетные счета, если они есть. Сама расписка и ее написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. И, имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело. Но, как правило, у профессиональных мошенников нет ничего.

Если вы при содействии юриста составите договор займа и пропишете в нем залог имущества, которое хотя бы на 30 процентов выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которые вы предоставляете в качестве займа, то появляется шанс вернуть эти деньги путем продажи имущества. Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписки без залогов имущества либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

И желательно, чтобы жилье было получено не путем приватизации. Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. С автомобилями сложнее: в данном случае желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. И еще один очень важный момент. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счет.

И не останется ничего другого, кроме как отказаться от своих требований по возврату денег, лишь бы избавиться от преследования. В противном случае недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Не то вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

А передачу денег в валюте совершать только посредством банковского перевода со счета на счет. Так что даже если вы передаете денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ.

Уплывший безнал 2.

Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, по поставке оборудования. К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов, скажем так, очень поверхностно. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус. Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, договоры поставки сформулированы просто идеально.

Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, причем под определенные размеры. В качестве примера приведу один из последних своих кейсов, который впоследствии перерос в уголовное дело. Оправдывал это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки. Цены были ниже рынка процентов на 30.

За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало 180 миллионов рублей. Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты. Так работали они где-то месяца полтора. Фактически эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы. У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Потом отрубили колл-центры, сайты и выкинули в помойку документы. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон, обычные сотрудники колл-центров, арендованных на аутсорсе, с готовой разнарядкой на руках.

Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Так что установить личность людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Обычно относительно подобных ситуаций дела даже не заводятся. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов.

Если вы хотите отправить солидную сумму поставщику, с которым ранее никогда не работали, то стоит проверить его обороты, заказать выписку, чтобы убедиться, что компания работает более трех лет, а директора не номинальные. Одним словом, проверять каждого контрагента необходимо досконально. Лучше всего, конечно, съездить на производство, заручившись гарантией.

Вы получите такое решение суда, но возбуждение уголовного дела, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно. Наши арбитражные суды завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к взысканию денег с компании.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар? 3.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому — если вы внимательно вчитаетесь, — они не гарантируют, что товар дойдет в целости и сохранности, что он не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-либо еще. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Вы более-менее знаете, как они должны выглядеть. Рассмотрим для примера чехлы для iPhone. Заказываете целую фуру этих чехлов и думаете, как бы их растаможить и довезти до места назначения. Возможно, на руках даже есть тестовый экземпляр.

Кроме того, перевозчики не гарантируют, что товар придет в надлежащем состоянии. Но дело в том, что в 90 процентах случаев компания по доставке грузов не несет ответственности за таможенную очистку и не может быть уверена, что на таможне часть товара не заберут. Если только не отправите его обратно, ведь лишь в этом случае получится вернуть деньги за товар ненадлежащего качества. Другими словами, когда товар приедет из Китая в Москву, вы не сможете толком ничего доказать.

Где вас могут кинуть при такой схеме?

Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. 1. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. Это тяжело сделать, но возможно. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, а договариваться через банковский аккредитив или как угодно, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения вами товара и проверки его качества.

Транспортно-логистические услуги. 2. Например, его часть может быть остановлена на таможне. Вам могут элементарно не довезти товар. Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда, естественно, никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут ее себе в карман, а потом продают на черном рынке. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несет, хотя на практике именно это вам и нужно. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несет ответственность в случае потери товара.

В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а далее затеять судебную тяжбу с китайским производителем. 3. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в 50 тысяч долларов, то тогда шансы минимальны. Если речь идет о сотнях миллионов долларов и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Потратитесь на судебные издержки, перелеты и прочее, не получив при этом результата.

Допустим, фуру ограбили. 4. Зачастую от таких неприятностей можно застраховаться и в случае наступления подобного кейса попытаться вернуть деньги по страховке. И вы снова ничего не получаете, за исключением участия в уголовном деле. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут кинуть. Но страховые компании у нас также не спешат выплачивать деньги.

Приходите. Кстати, 23 ноября обсуждаем на бесплатном семинаре, как не попасть на деньги при работе с криптовалютой и инвестированием в ICO.

Берегите себя и свои достижения!

Мошенники берут у людей денежные средства под некий заем, чаще всего на развитие бизнеса. Первым по популярности видом мошенничества является расписка под проценты. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже двадцать в месяц.

Дать в долг по расписке 1.

И люди отдают не только свои деньги, но еще и занимают, веря этому супербизнесмену. Легенда обычно такая: у человека есть суперуспешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. Знаю много примеров, когда люди позволяют себе роскошную жизнь, живя в долг. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам.

Согласно легенде, у него была 30-процентная скидка от цены производителя, оборачиваемость 2–3 недели с учетом поставок. У этого товарища был четкий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Естественно, за определенное время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они не прочь проинвестировать.

Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете? Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика и возит он товары чуть ли не самолетами, кораблями, контейнерами.

И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту был компромат. Что самое интересное: дабы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И у людей не возникало вопросов, политика-то — дело грязное. А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это в рамках предвыборной кампании на него создается черный пиар.

У кого-то брал 10 миллионов рублей, у кого-то — 10 миллионов долларов. Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им только по 3–4 процента, само тело долга при этом не возвращал. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Таких займодателей собралось около 30 человек. Набрал порядка 150 миллионов долларов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать. Так вот, однажды он заявил: ребят, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию.

Если вы при содействии юриста составите договор займа и пропишете в нем залог имущества, которое хотя бы на 30 процентов выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которые вы предоставляете в качестве займа, то появляется шанс вернуть эти деньги путем продажи имущества. Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписки без залогов имущества либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

При этом в ажиотаже быстрого заработка забывают о том, что расписка не является гарантом того, что деньги вернут даже при обращении в суд. Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. После чего начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество, если оно есть, и расчетные счета, если они есть. Сама расписка и ее написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. И, имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело. Но, как правило, у профессиональных мошенников нет ничего.

Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. И еще один очень важный момент. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счет.

И желательно, чтобы жилье было получено не путем приватизации. Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. С автомобилями сложнее: в данном случае желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

А передачу денег в валюте совершать только посредством банковского перевода со счета на счет. Так что даже если вы передаете денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ.

И не останется ничего другого, кроме как отказаться от своих требований по возврату денег, лишь бы избавиться от преследования. В противном случае недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Не то вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Уплывший безнал 2.

Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, причем под определенные размеры. В качестве примера приведу один из последних своих кейсов, который впоследствии перерос в уголовное дело. Оправдывал это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки. Цены были ниже рынка процентов на 30.

Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, по поставке оборудования. К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов, скажем так, очень поверхностно. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус. Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, договоры поставки сформулированы просто идеально.

Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Так что установить личность людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Обычно относительно подобных ситуаций дела даже не заводятся. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов.

За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало 180 миллионов рублей. Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты. Так работали они где-то месяца полтора. Фактически эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы. У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Потом отрубили колл-центры, сайты и выкинули в помойку документы. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон, обычные сотрудники колл-центров, арендованных на аутсорсе, с готовой разнарядкой на руках.

Если вы хотите отправить солидную сумму поставщику, с которым ранее никогда не работали, то стоит проверить его обороты, заказать выписку, чтобы убедиться, что компания работает более трех лет, а директора не номинальные. Одним словом, проверять каждого контрагента необходимо досконально. Лучше всего, конечно, съездить на производство, заручившись гарантией.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар? 3.

Вы получите такое решение суда, но возбуждение уголовного дела, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно. Наши арбитражные суды завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к взысканию денег с компании.

Вы более-менее знаете, как они должны выглядеть. Рассмотрим для примера чехлы для iPhone. Заказываете целую фуру этих чехлов и думаете, как бы их растаможить и довезти до места назначения. Возможно, на руках даже есть тестовый экземпляр.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому — если вы внимательно вчитаетесь, — они не гарантируют, что товар дойдет в целости и сохранности, что он не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-либо еще. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где вас могут кинуть при такой схеме?

Кроме того, перевозчики не гарантируют, что товар придет в надлежащем состоянии. Но дело в том, что в 90 процентах случаев компания по доставке грузов не несет ответственности за таможенную очистку и не может быть уверена, что на таможне часть товара не заберут. Если только не отправите его обратно, ведь лишь в этом случае получится вернуть деньги за товар ненадлежащего качества. Другими словами, когда товар приедет из Китая в Москву, вы не сможете толком ничего доказать.

Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. 1. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. Это тяжело сделать, но возможно. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, а договариваться через банковский аккредитив или как угодно, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения вами товара и проверки его качества.

В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а далее затеять судебную тяжбу с китайским производителем. 3. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в 50 тысяч долларов, то тогда шансы минимальны. Если речь идет о сотнях миллионов долларов и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Потратитесь на судебные издержки, перелеты и прочее, не получив при этом результата.

Транспортно-логистические услуги. 2. Например, его часть может быть остановлена на таможне. Вам могут элементарно не довезти товар. Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда, естественно, никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут ее себе в карман, а потом продают на черном рынке. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несет, хотя на практике именно это вам и нужно. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несет ответственность в случае потери товара.

Допустим, фуру ограбили. 4. Зачастую от таких неприятностей можно застраховаться и в случае наступления подобного кейса попытаться вернуть деньги по страховке. И вы снова ничего не получаете, за исключением участия в уголовном деле. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут кинуть. Но страховые компании у нас также не спешат выплачивать деньги.

Берегите себя и свои достижения!

Приходите. Кстати, 23 ноября обсуждаем на бесплатном семинаре, как не попасть на деньги при работе с криптовалютой и инвестированием в ICO.

Дата публикации: 22-11-2017

Ещё новости


  26.08.2022  Первый флагман на Snapdragon 8 Gen 2 может появиться не у Xiaomi и не у Motorola. В борьбу «лучших и первых» включается третья компания

Однако в 2021 году Xiaomi опередила Lenovo — ее Moto Edge X30 дебютировал как первый в мире смартфон на Snapdragon 8 Plus Gen 1 9 декабря 2021 года, в то время как премьера линейки Xiaomi 12 состоялась...

  26.08.2022  Один из крупнейших в мире операторов грузовых беспилотников появится в России до конца года. На первом этапе доставку грузов до 100 кг будут осуществлять 35 дронов, в следующем году - уже 65

Первые полеты беспилотников, которые будут доставлять посылки и грузы массой до 100 кг на дальние расстояния, запланированы на осень. Одна из крупнейших в мире беспилотных грузовых авиакомпаний с флотом...

  26.08.2022  Народные GeForce RTX 4060 и RTX 4060 Ti будут работать на частоте свыше 2,6 ГГц. Производительность RTX 4060 Ti окажется на уровне RTX 3080

Согласно данным информатора, старшая модель набирает около 8600 баллов, средняя частота ее GPU — около 2,6 ГГц, а потребление энергии при этом составляет 270–280 Вт. Инсайдер опубликовал результаты...

  26.08.2022  Появились результаты тестирования китайских процессоров Zhaoxin KaiSheng KH-40000 с архитектурой x86

Хотя эта серия пока не представлена, но данные указывают, что релиз может быть довольно скоро. В базе данных бенчмарка Geekbench 5 появились сведения о производительности процессоров KaiSheng KH-40000...

  27.08.2022  Intel, а уже не так уж и плохо. Свежий тест видеокарты Arc A380 в огромном числе игр показал, насколько серьёзны проблемы с совместимостью

Причём были взяты аж 50 игр, вышедших в период с 1999 по 2022 год. Наши коллеги с ресурса PC Games Hardware решили протестировать видеокарту Intel Arc A380, но не с точки зрения производительности, а с...



Все новости
 
 
  © 2003-2024 Ноутбуки и компьютеры
Все права защищены